摘要：来自国泰海通证券鹰潭环城西路证券营业部的投资顾问张叶峰（执业证书编号：S0880617010015）场内ETF模拟配置组合评比中荣获8月月榜第三名，目前模拟组合总收益率近25% 。

　　新浪财经主办、银华基金独家合作的“第二届金麒麟最佳投资顾问评选 ”活动火热进行中！我国财富管理行业迈入超级大年 ，随着居民理财意识逐渐升华，中国财富管理行业已经迎来高增长周期
，投资顾问作为财富管理“最后一公里
”的引路人，其触达客户 、沟通客户
、服务客户的属性直接影响着全民资产配置的走向
。在此背景下 ，投资顾问面临哪些机遇和挑战？他们该如何“修炼内功”？金麒麟最佳投资顾问评选活动旨在为投资顾问提供一个展示形象、扩围服务 、提升能力的舞台
，为优秀投资顾问与大众投资人搭建沟通对话的桥梁，助推中国财富管理行业健康发展。

　　针对投资顾问的优异表现 ，新浪财经将从投顾服务理念
、财富管理大时代下投顾挑战等方面
，采访表现优秀投顾，向投资者展示投顾的服务能力与独特理念 。

　　来自国泰海通证券鹰潭环城西路证券营业部的投资顾问张叶峰（执业证书编号：S0880617010015）场内ETF模拟配置组合评比中荣获8月月榜第三名 ，目前模拟组合总收益率近25%
。

　　再谈到未来投顾面临哪些服务挑战时
，张叶峰表示未来投顾主要面临四个方面的挑战，主要是：

　　（1）专业能力要求更高：财富管理涉及的资产类别日益丰富 ，从传统股票、债券
，拓展到私募股权 、另类投资等，投资顾问需要不断学习 ，掌握更多领域的专业知识，才能为客户提供全面的资产配置建议。

　　（2）客户需求更复杂多元：客户不仅关注投资收益
，高净值客户会对家族财富传承等综合财富管理需求愈发强烈，投资顾问需具备更全面的服务能力来满足这些需求 。

　　（3）行业竞争加剧：随着财富管理行业的发展 ，越来越多的机构和个人进入该领域
，投资顾问面临着来自同行的激烈竞争，需要不断提升自身的核心竞争力来脱颖而出
。

　　（4）科技冲击与转型压力：金融科技的快速发展 ，使得智能投顾等新型服务模式不断涌现
，投资顾问需要适应科技带来的变化，将科技与自身服务相结合 ，同时也要应对可能被部分替代的压力
，实现服务模式的转型。

　　未来，自己也将强化服务理念 ，要始终以客户为中心
，深入了解客户的财务状况
、风险承受能力、投资目标等，为客户量身定制个性化的投资方案 。并且要保持长期服务的意识 ，与客户建立长期的信任关系，在市场波动时
，及时为客户提供专业的分析和建议，帮助客户理性对待市场变化。

　　同时 ，利用“科技 ”赋能自己的专业服务
，借助大数据和人工智能技术，对客户的投资数据 、行为习惯等进行深入分析 ，更精准地了解客户需求
，提前预判客户可能的需求变化，从而提供更具针对性的服务
。利用智能投研工具 ，快速获取和分析大量的市场信息
、行业数据等
，为投资决策提供更科学的依据，提高投资建议的准确性和及时性。通过线上平台、移动应用等科技手段 ，拓展服务渠道
，为客户提供更便捷 、高效的服务 。

　　再介绍到国泰海通证券创新的投顾服务举措时，张叶峰介绍到国泰海通证券大力投入金融科技 ，构建了强大的智能化基础设施，推出的全AI智能APP“灵犀
”是这一领域的核心成果
。实现了从“人找服务”到“服务找人 ”的转变
，客户可以通过自然语言与AI交互，轻松获得智能诊股、复盘
、资讯解读等服务。更重要的是 ，公司构建了智慧投研平台
，运用大模型技术赋能投顾团队本身，帮助投顾快速分析海量市场信息、生成研报和策略 ，从而为客户提供更及时 、精准和专业的建议 。

　　同时
，国泰海通证券构建了分层化的投教内容体系，针对“小白型
”
、“交易型”、“配置型 ”等不同客群提供相匹配的知识内容
。此外 ，还引入了游戏化互动（如“灵犀PK赛”）
，让学习投资知识变得更有趣，有效提升了客户的参与感和黏性。在陪伴方式上 ，推出了“首席来了
” 、“投顾在线”等沉浸式直播栏目
，并结合数字人直播技术，为客户提供了有深度
、有温度且近乎不间断的投顾陪伴 ，强化了与客户的情感连接 。

　　在如何赋能投顾成长方面，国泰海通证券通过“投顾梦工厂 ”等项目
，系统化地培养投顾的专业能力，并成功打造了明星投顾IP矩阵
。投顾专家通过生产高质量内容 ，在公众领域吸引粉丝
，再转化为深度服务的客户，形成了“公域引流+私域转化
”的新模式。公司还为一线投顾提供了全面的数字化工具支持 ，赋能他们更好地服务客户
，实现个人价值的同时，也提升了整个团队的服务效能 。

　　张叶峰介绍到 ，国泰海通证券建立的分层分群的精细化服务体系
，能够自动识别不同客户的需求特征，并匹配相应的投顾服务资源 ，实现服务的精准触达
。其目标不仅是帮助客户完成单次交易
，而是提供覆盖客户个人发展、家业传承和企业成长等不同阶段的全生命周期财富管理解决方案，真正成为客户长期信赖的财富伙伴。